今天跟一个谈完。我觉得做这个的首先要有trust，没有trust根本不能谈。这个大哥问了我一堆问题，我也知道理论是怎么算的。不过有同事感觉他的financial planner很好的。
5 条回复
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#1
想起了洪晃放在德意志银行的钱嘿嘿嘿嘿
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#2
看是干什么的财务顾问在下是保险经纪，可从不认为是财务顾问。
个人认为，财务顾问必须要有良好的个人投资记录，而不是讲大家都懂的大道理。而且要做靠普的投资计划[portfolio].包括定期检讨，时常讲讲市场动态，报表，走势之类。在我看来有好的财务顾问但为数很少，保险经纪大多数在保险上选择上很精通，但并不精于投资[虽然都受训过]，好的保险经纪为数不少。但如果请保险经纪做财务顾问就要慎重选择了。在下是保险经纪，可从不认为是财务顾问。
个人认为，财务顾问必须要有良好的个人投资记录，而不是讲大家都懂的大道理。而且要做靠普的投资计划[portfolio].包括定期检讨，时常讲讲市场动态，报表，走势之类。在我看来有好的财务顾问但为数很少，保险经纪大多数在保险上选择上很精通，但并不精于投资[虽然都受训过]，好的保险经纪为数不少。但如果请保险经纪做财务顾问就要慎重选择了。 -
uiui 楼主#3
有理，就是我的保险经纪来跟我说的，感觉不大靠谱
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#4
看人如果只推荐他最赚钱的产品，那你就知道靠不靠铺
基本上这是我觉得他们最赚钱的产品
路上的Financial Planner:
- wholelife, investmentlink (ILP)，储蓄保险 还有 住院的
银行的
- struckture deposit （lehman brother 烧的就这种）
吓唬你的也肯定有目的的，像他周围都有不幸的人，那你一定要避开她。
可以用最不赚钱的产品问他的建议看他的本性
- term insurance （但纯的原始保险）
- fixed deposit (银行）
我试过很多，都不靠铺，建议自己收集资料，然后慢慢决定。怕风险先买term,便宜没风险。如果只推荐他最赚钱的产品，那你就知道靠不靠铺
基本上这是我觉得他们最赚钱的产品
路上的Financial Planner:
- wholelife, investmentlink (ILP)，储蓄保险 还有 住院的
银行的
- struckture deposit （lehman brother 烧的就这种）
吓唬你的也肯定有目的的，像他周围都有不幸的人，那你一定要避开她。
可以用最不赚钱的产品问他的建议看他的本性
- term insurance （但纯的原始保险）
- fixed deposit (银行）
我试过很多，都不靠铺，建议自己收集资料，然后慢慢决定。怕风险先买term,便宜没风险。 -
#5
重点是清楚自己要什么要保障_____找保险经纪
要赚钱______找负责任的投资顾问,要保障_____找保险经纪
要赚钱______找负责任的投资顾问,