拖延症拖到今天结果昨天截至了..
20 条回复
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#1
CPF topup先还来得及
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#2
还来得及我知道dbs 是31号7pm 之前
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#3
要考虑清楚了税是一次性收取的，但是现金投资回报会是每年都有的，你这钱取出来都会有问题，值得么
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jy12 楼主#4
搞昏头了以为明天不上班，对的，最后一个工作日7点截至，感谢提醒
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#5
现今特别多而不知道放哪里的才适合top up为了省点税损失几十年的流动性不太值得
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#6
SRS 随时可取只是有5%的罚款，
流动性应该比CPF好很多吧 -
#7
要预留时间去柜台排队最后一天支票是不行的，需要现金
这么多现金ATM又取不到 -
#8
这个不是online transfer 就可以吗？还有专门的top up 手续吗？
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#9
刚top up的过来说一下吧31号前7点完成transaction就算今年的
但前提是你已经有SRS户头，建议开到自己有网银的银行，
我直接在网上选transfer到自己的srs户头就好 -
#10
存进SA然后OA就可以用来还房贷了，不然的话因为minimum sum，OA不能用来还贷款，所以对流动性其实影响不大。
7000 cash进去SA
retirement sum增加
7000 OA用来还房贷
节省了7000的cash -
#11
不懂啊 谁来详细说说？怎么个避税法？？
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#12
SA账户没有达到FRS之前每年可以现金填补最多7000到SA里面，这7000免税。FRS Full Retirement Sum目前是171000。
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#13
7000可以进ordinary account还房贷？不是只能进special account吗？请解答
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#14
不能直接进OA他说的是SA满了以后多的钱会自动进OA. 你top up的时候还是要选SA才能避税...
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#15
他说的是二套房的例子吧SA满了后工资的allocation还是会进SA，只是MA的那部分会去OA。SA一旦满了就没什么机会top up了。
二套房时SA+OA要到full retirement sum的一半，所以让SA增长一点可以释放一些OA出来。 -
#16
是的SA进1块的话OA可以出1块，所以严格来说可以不损失流动性，当然也可以损失，自己要把握好top up的时间。需要画个图计划好自己30-62岁的时候每个岁数做什么，这样才能精确计算出来最佳top up SA的时间，还有如果有top up SRS的话必须想好exit strategy。如果不小心SRS top up的太多了的话取得时候也会交税，满62岁以后政府总共只给你十年的时间取出来SRS。如果你从30岁开始每年都存15300的SRS就有点存的太多了，取得时候会很痛苦
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#17
想知道sa满了之后sa里面每年的利息进哪里还在sa吗？
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#18
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#19
请问full retirement sum 是多少谢谢
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#20
今天是17万1千明天是17万6千