刚刚打电话来说政府保险计划变了，所以有保险package推荐，有木有牛人给我讲讲怎么回事？一头雾水呢
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17 条回复
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#1
因为公司规模比较大
所以正面负面的评价都很多。
淡马锡前10金融投资里有它
www.temasek.com.sg/portfolio/portfolio_highlights/majorportfoliocompanies
2013，2014保险行业口碑排名如下
http://ises.smu.edu.sg/sites/default/files/ises/CSISG_2013_Results_Overview.pdf
http://library.smu.edu.sg/sites/default/files/ises/csisg2014_resultsoverview.pdf
所以正面负面的评价都很多。
淡马锡前10金融投资里有它
www.temasek.com.sg/portfolio/portfolio_highlights/majorportfoliocompanies
2013，2014保险行业口碑排名如下
http://ises.smu.edu.sg/sites/default/files/ises/CSISG_2013_Results_Overview.pdf
http://library.smu.edu.sg/sites/default/files/ises/csisg2014_resultsoverview.pdf
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#2
楼主的信息略少。
楼主的描述太简单概括了。
你是不是说的 Medishild 年底变去 Medishild Life ？
至于 AIA，应该是多年来新加坡 rank 前两名的吧。大部分年份是第一。下面的资料是个参考。
来源 - “Singapore's 30 largest insurance firms 2014”
http://sbr.com.sg/financial-services/feature/singapores-30-largest-insurance-firms-2014
楼主的描述太简单概括了。
你是不是说的 Medishild 年底变去 Medishild Life ？
至于 AIA，应该是多年来新加坡 rank 前两名的吧。大部分年份是第一。下面的资料是个参考。
来源 - “Singapore's 30 largest insurance firms 2014”
http://sbr.com.sg/financial-services/feature/singapores-30-largest-insurance-firms-2014
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#3
medishield我本来aia，现在有ntuc的人忽悠我换...真不懂啊...
求建议我本来aia，现在有ntuc的人忽悠我换...真不懂啊...
求建议 -
#4
同求科普Medishild Life谢谢！谢谢！
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#5
Medishield life
是政府主导的一份保额更高的medishield的新版本医疗保险。
和medishield维持相同特性，主要保障B2/C级病房，有自负额，可从MediSave扣保费。
和之前medishield的区别在于新版本强制投保，以及保额更高保费更贵，纳入一定已有疾病提供保障。
若以前做过升级shield计划的保障依旧，具体可和自己的保险经纪咨询。
若找不到合适的也可以问在下。
是政府主导的一份保额更高的medishield的新版本医疗保险。
和medishield维持相同特性，主要保障B2/C级病房，有自负额，可从MediSave扣保费。
和之前medishield的区别在于新版本强制投保，以及保额更高保费更贵，纳入一定已有疾病提供保障。
若以前做过升级shield计划的保障依旧，具体可和自己的保险经纪咨询。
若找不到合适的也可以问在下。
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海蓝2014 楼主#6
就是这个，一头雾水的你们用的哪家？为啥保险公司突然找不们买保险？说是可以扣CPF，政府新规到底是把什么变了？可以自己买保险了吗？
大家都买了谁家的什么package?求科普呀你们用的哪家？为啥保险公司突然找不们买保险？说是可以扣CPF，政府新规到底是把什么变了？可以自己买保险了吗？
大家都买了谁家的什么package?求科普呀 -
#7
Medishield Life 将于 2015年底施行，替换现行的 Medishield主要区别就是对于新加坡公民和 PR 是强制性的，而不是目前的 by default but optional 的。
以及保险范围涵盖了先天性的，以及已存在的身体医疗状况，对于这类人群是很大的福利。
对于健康人，则要负担更贵的保费（因为以上两种情况当然需要更多开销），充分体现了政府全面向弱势群体提供更多协助的思想。
这是强制性的，你不可以选择不要。但你可以选择找私人保险公司买 TOP UP 的 plan，包含政府 MediShield Life，并且在此框架之上，提供更多的保障（你需要对这部分额外保障，付更多的保费，of course）。
接下来会再 expain 多一点。
主要区别就是对于新加坡公民和 PR 是强制性的，而不是目前的 by default but optional 的。
以及保险范围涵盖了先天性的，以及已存在的身体医疗状况，对于这类人群是很大的福利。
对于健康人，则要负担更贵的保费（因为以上两种情况当然需要更多开销），充分体现了政府全面向弱势群体提供更多协助的思想。
这是强制性的，你不可以选择不要。但你可以选择找私人保险公司买 TOP UP 的 plan，包含政府 MediShield Life，并且在此框架之上，提供更多的保障（你需要对这部分额外保障，付更多的保费，of course）。
接下来会再 expain 多一点。 -
#8
曾经被4个AIA经纪放鸽子，以后也不会考虑AIA了
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#9
楼主没有买过医疗保险？家里会受到一封信，上面会写的很详细。
家里会受到一封信，上面会写的很详细。 -
#10
目前升级计划可选
AIA，aviva, GE, NTUC, Pru其中一个，
医疗保险相对比较简单容易理解并且比较重要，建议年轻时候投保一份稍微好点的升级jihia。
AIA，aviva, GE, NTUC, Pru其中一个，
医疗保险相对比较简单容易理解并且比较重要，建议年轻时候投保一份稍微好点的升级jihia。
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#11
维持目前拥有的，住院保险是最必需的保障如果你目前已有私人保险公司的住院保险，可以继续拥有如果你目前已有私人保险公司的住院保险，可以继续拥有
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#12
Medishield Life 和现行的 Medishield 结构很类似。Medishield 结构是“下限以上共保”，并且 subject to Pro-Ration Factor。1）. 下限以上（subject to “Deduction”）：就是可报销的范围有个打底的下限，比如首 1500 - 3500 新币不报（跟你住的病房有关，住的病房越高级，deduction 越高），1500 - 3500 新币以上的才开始报；2）. 共保（“Co-insurance”）：就是可报销部分有个报销比例，通常是 90%，而 10% 需要你自己负担 —— 这个可减少滥用医疗服务的风险。
举例（假设此人购买了基础版的 Medishield）：某个人住院花了 10000 新币，住 B2 病房。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000×50% - 2000）×90% = 2700，剩下的 7300 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。某个人住院花了 10000 新币，住 A 病房或私立医院。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000×50% -3500）×90% = 1350，剩下的 8650 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。
1. 你可以升级高级版（向 5 家保险公司 AIA/Aviva/GE/NTUC/Pru 的任意一家），去掉 Pro-Ration Factor。可以用 CPF。
举例（假设此人购买了升级版的 Medishield）：某个人住院花了 10000 新币，住 B2 病房。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000-2000）×90% = 7200，剩下的 2800 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。某个人住院花了 10000 新币，住 A 病房或私立医院。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000-3500）×90% = 5850，剩下的 4150 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。
2. 你可以进一步升级，去掉 “Deduction”和 “Co-Insurance”部分（额外保费需要用现金，不可以用 CPF）。如果做了这一步升级，以上两个例子，在新加坡住院不用花一分钱了（exclusive applies）
如楼上同行所说，Medishield Life 和 以上 Medishield 框架一样。但保费更贵，因为涵盖了先天疾病和已有疾病，并且强制性。而私人保险公司的产品结构也和目前一样，就是本身包含了 Medishield Life，并在其框架之上提供更高的保障（比如去掉 Pro-Ration Factor，去掉 Deduction 和 Co-Insurance）。以下图是个很好的说明（其他公司的也类似）。
Medishield 结构是“下限以上共保”，并且 subject to Pro-Ration Factor。1）. 下限以上（subject to “Deduction”）：就是可报销的范围有个打底的下限，比如首 1500 - 3500 新币不报（跟你住的病房有关，住的病房越高级，deduction 越高），1500 - 3500 新币以上的才开始报；2）. 共保（“Co-insurance”）：就是可报销部分有个报销比例，通常是 90%，而 10% 需要你自己负担 —— 这个可减少滥用医疗服务的风险。
举例（假设此人购买了基础版的 Medishield）：某个人住院花了 10000 新币，住 B2 病房。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000×50% - 2000）×90% = 2700，剩下的 7300 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。某个人住院花了 10000 新币，住 A 病房或私立医院。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000×50% -3500）×90% = 1350，剩下的 8650 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。
1. 你可以升级高级版（向 5 家保险公司 AIA/Aviva/GE/NTUC/Pru 的任意一家），去掉 Pro-Ration Factor。可以用 CPF。
举例（假设此人购买了升级版的 Medishield）：某个人住院花了 10000 新币，住 B2 病房。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000-2000）×90% = 7200，剩下的 2800 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。某个人住院花了 10000 新币，住 A 病房或私立医院。他在 Medishield 框架下能报销的额度是 （10000-3500）×90% = 5850，剩下的 4150 他需要自己负担（或者他其他的个人，公司的团体保险解决，if applicable）。
2. 你可以进一步升级，去掉 “Deduction”和 “Co-Insurance”部分（额外保费需要用现金，不可以用 CPF）。如果做了这一步升级，以上两个例子，在新加坡住院不用花一分钱了（exclusive applies）
如楼上同行所说，Medishield Life 和 以上 Medishield 框架一样。但保费更贵，因为涵盖了先天疾病和已有疾病，并且强制性。而私人保险公司的产品结构也和目前一样，就是本身包含了 Medishield Life，并在其框架之上提供更高的保障（比如去掉 Pro-Ration Factor，去掉 Deduction 和 Co-Insurance）。以下图是个很好的说明（其他公司的也类似）。 -
#13
看图说话想保到政府A级病房或私人医院就花额外的CPF（除了medishield life)，如果想100%保障就用现金买rider
想保到政府A级病房或私人医院就花额外的CPF（除了medishield life)，如果想100%保障就用现金买rider -
#14
GE怎么样？最近考虑他家保险
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#15
从楼主问的问题看，似乎对这一套很不了解。“为啥保险公司突然找我们买保险” —— 这不是“突然”，只是对方恰好这会儿联系了你。就像银行有人打电话给你推销信用卡类似。
“说是可以扣 CPF” —— 只要 MediShield 框架下的，无论是你自己已经有的默认版的 MediShield，还是你向保险公司购买的升级版的（Integrated Shield Plans，简称为 IPs），都是可以用 CPF 扣的。
“政府新规到底是把什么变了”—— 就是屡次说的 Medishild 变去 Medishild Life 框架。
“可以自己买保险了吗”—— 从来都可以啊。如果你自己不操心，政府会默认给你分配一个 insurer（NTUC 或 GE 二选一）。但你可以自己选择买其他家的（AIA/Aviva/GE/NTUC/Pru 的任意一家）升级版。
“大家都买了谁家的什么 package? ”—— 以上五家都提供 Integrated Shield Plans，简称为 IPs，在政府 MediShield 框架下，以上 IPs 大致 90% 的内容是相同的，各自有些小区别。
你也可以参考政府网站获取更多详情：https://www.moh.gov.sg/content/moh_web/medishield-life/about-medishield-life/medishield-life-benefits.html“为啥保险公司突然找我们买保险” —— 这不是“突然”，只是对方恰好这会儿联系了你。就像银行有人打电话给你推销信用卡类似。
“说是可以扣 CPF” —— 只要 MediShield 框架下的，无论是你自己已经有的默认版的 MediShield，还是你向保险公司购买的升级版的（Integrated Shield Plans，简称为 IPs），都是可以用 CPF 扣的。
“政府新规到底是把什么变了”—— 就是屡次说的 Medishild 变去 Medishild Life 框架。
“可以自己买保险了吗”—— 从来都可以啊。如果你自己不操心，政府会默认给你分配一个 insurer（NTUC 或 GE 二选一）。但你可以自己选择买其他家的（AIA/Aviva/GE/NTUC/Pru 的任意一家）升级版。
“大家都买了谁家的什么 package? ”—— 以上五家都提供 Integrated Shield Plans，简称为 IPs，在政府 MediShield 框架下，以上 IPs 大致 90% 的内容是相同的，各自有些小区别。
你也可以参考政府网站获取更多详情：https://www.moh.gov.sg/content/moh_web/medishield-life/about-medishield-life/medishield-life-benefits.html -
海蓝2014 楼主#16
谢谢把我看得透透的把我看得透透的
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#17
GE 不错自夸一下,亚洲最佳保险公司奖得主.OCBC集团的.自夸一下,亚洲最佳保险公司奖得主.OCBC集团的.