国内一个朋友，做生意赚了笔佣金，大概40万美金。问可不可以直接打来我新加坡账户，再帮忙中转到他在其它国家的账户，可能是想避税吧。钱数目不小，不知道可以操作吗？担心新加坡有金融管制防止洗黑钱的policy？自己这方面是小白一个，也没转过这么多钱，只好来请教各位达人，先谢过！
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11 条回复
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#1
把来路不正的钱变成正大光明不就是洗钱么。不就是洗钱么。
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#2
首先从国内转出来的时候会有每人每年5万美金的限制。就算汇款人找好几个的话有些银行还会查收款人是否同一个。新加坡这边没有具体数额的限制，但是银行按金管局要求需要报备具体的信息。一旦这笔款子涉嫌洗钱，估计就会找到你头上了。会有每人每年5万美金的限制。就算汇款人找好几个的话有些银行还会查收款人是否同一个。新加坡这边没有具体数额的限制，但是银行按金管局要求需要报备具体的信息。一旦这笔款子涉嫌洗钱，估计就会找到你头上了。
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#3
一看这种手法就是利用你洗黑钱你就是所谓的smurf, 别被别人利用了。40万美金的数目肯定会引起银行的注意，别忘了现在MAS对金融业的AML管制是多么的严。
要洗钱也别经新加坡啊，新加坡管制在全球出名的严，要洗也去香港洗吧，曾经的“洗黑钱天堂”，不过现在冒似严格很多了。
一旦被捉，后果很严重，自己好好想想。你就是所谓的smurf, 别被别人利用了。40万美金的数目肯定会引起银行的注意，别忘了现在MAS对金融业的AML管制是多么的严。
要洗钱也别经新加坡啊，新加坡管制在全球出名的严，要洗也去香港洗吧，曾经的“洗黑钱天堂”，不过现在冒似严格很多了。
一旦被捉，后果很严重，自己好好想想。 -
#4
还想补一句啥朋友啊，这么坑？还是承诺给你很高的commission?啥朋友啊，这么坑？还是承诺给你很高的commission?
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lalakoko 楼主#5
报备信息估计是要提供钱用途的证明吧看来操作起来既麻烦风险又大。我还是委婉推辞算吧。感谢解答！看来操作起来既麻烦风险又大。我还是委婉推辞算吧。感谢解答！
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lalakoko 楼主#6
关系还不错的朋友彼此也很信任，不过我还真没啥好处@@。有好处我反而要怀疑钱正不正当了，呵呵
现在看来确实操作麻烦风险大，打算委婉拒绝了，谢谢大家的解答和提醒：）彼此也很信任，不过我还真没啥好处@@。有好处我反而要怀疑钱正不正当了，呵呵
现在看来确实操作麻烦风险大，打算委婉拒绝了，谢谢大家的解答和提醒：） -
#7
如果是公司操作就很简单。前提是40w是他在中国的公司盈利，你在新加坡也需要开公司个人弄钱出来会很麻烦。
个人弄钱出来会很麻烦。 -
#8
还有，如果真的是他赚的钱，而不是贪污之类的，一般没啥风险的。正当避税。跨国企业都会把盈利转移到某些国家免税。40w美元这点小钱金管局一般也看不上。正当避税。跨国企业都会把盈利转移到某些国家免税。40w美元这点小钱金管局一般也看不上。
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#9
hi可以分批带出来。可以分批带出来。
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#10
这不就是洗黑钱么？楼主是真的不知道还是假不知道？
让他自己转到别的国家的户头去！
从你户头兜一圈er会害你坐牢的！
让他自己转到别的国家的户头去！
从你户头兜一圈er会害你坐牢的！
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#11
当心变成了money mule最近好几个money mule case的新闻来着最近好几个money mule case的新闻来着