租房越来越比买房划算了

这是假设房东的房租收入仅仅只能cover他房贷产生的利息部分？

市场会狠狠的打脸的市场会狠狠的打脸的

不能这么算吧住自己的房子舒服啊……

看标题还以为新加坡房价掉了呢100万HDB
贷款75万，每个月CPF利息还1625，本金25万，损失潜在收益4%每个月833
租金5000

HDB真香

首先你租的到吗？房东又不是傻子。

朋友租到了我才来发的帖子啊。。。
月租1万的房子买的话要400万。 租售比3%不是很普遍么？

HDB那真是香。 HDB 租售比高是确实。
一般公寓租售比确实只有3%。

确实自己房子装修啥可以随意不过租房也有好处和舒服的地方。

不是假设是事实啊。租售比3%。
房贷利率4%。

市场也有可能在今后3年微微跌个3%。每年小跌1%
这样租房又划算了12万。。。

嘿嘿看的出来你根本不懂真实世界是怎么样的

400万的房子现在租金1万一个月？我怎么觉得100万的房都要5k呢？

是的几乎对于所有的公寓来说，如果市场利率持续维持在4%左右，即便租金飞涨的今天，租金能cover利息成本就不错了。也多亏新加坡运气好，现在还有大量持续的租房需求，否则。。。

不需要懂啊观察就可以了。
现在新加坡房市已经有回调需求了。
挂出来卖的二手房多了啊。不是也有零星断供房出来了。
三年后的房价比现在低3%，从历史上来看，也不是什么奇怪的事吧。 和新西兰 澳大利亚已经跌了10%来比，更不是个什么事儿。。。

越便宜的房子租售比确实相对高祖屋租售比最高。 6%
公寓普遍3%-4%
有地的有些只有2%多。 比如10mio+的有地出租2万一个月。
不是么？

就是这个意思而且房租是2年一签。浮动利率房贷是即时上涨的。。

利息不会一直这么高的

回报两部分租金和增值

有一套 入手差不多这个价位 包括cash over value
现在看快要4.8

租金 出去就没了
房子卖掉 就回来了。
一个是liability 一个是asset

市场有高有低 基本难以判断

最好保守的 都来一点。 股票债定存汇房 要分开一点

没必要太自信孤注一掷。

其实最大问题是 在整体资产 房产占多少。 这个比较上层的逻辑需要操心

是的呢其实对于资产多的人，目前房产仍然有机会，就像前几天4m全款的那套房子，依然抢手。只是目前对于很多普通人，一套房子的资产占比越来越高了，孤注一掷的顾虑也越来越大。

嗯 嗯 还有安全性目前房产这部分还是律师在做

其他资产乱象横生

长期难说不踩雷。

如果需要用钱房产债券（优质）抵押高很多
股票少一些

银行也是从cash flow , relative，discount 还有个什么四个点来评估的

你说的优势基本就在cashflow