要有CPF啦
公司发了封信 让选CPF contribution
公司部分保持17%不变 个人部分有2个选择 一个是从第一年开始就20% 第二个就是第一年5%第二年15%
个人选哪个选项都有哪些考量呢？如果我打算这两年留现金买房 是不是选第二个选项比较好？
小白一个 谢谢大家指教
19 条回复
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#1
当然选一，20%1. CPF 是你自己的钱。离开新加坡可以全部取出。
2. CPF OA 可以付首付。
3. CPF MA 付医疗保险。
4. CPF SA 养老。
重点： CF 首60千多1%利息! -
#2
良心公司赞一个cpf的好处是不用交税，而且利息比活期稍高，如果买房的话交首付律师费什么的也还是能用到（是第一套房吧？），员工部分每年就算交满了也就20400，如果对现金流影响没那么大的话建议选20%，当然如果想手上多一点现金肯定是选5%那个
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#3
这个政府不都有规定吗？为什么还要你选。如果真要选，既然公司给的比例已经确定，那自己少付点多点cash也蛮好。如果你是非常高收入人群为了要避税喜欢多交cpf另说。
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#4
好公司福利不错
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#5
当然是选第二个。自己那一份可以少交一些。
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#6
当然是选第一年就20%的那个了！！！这是公司给你的额外福利，等于公司第一年给你多发13%的薪水，第二年多发8%的薪水！只不过是发到你的公积金账户里了，你以后可以用来买房的。这种福利一定得要啊！
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#7
但是楼主说公司部分17%保持不变不过不管个人选择交多少，公司都给交17%的话，我选个人交5%。不过这跟我理解的有出入，以为公司交多少跟个人选交多少有关
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#8
如果是公司的那17%不变可以选第二个，但是需要跟公司确认清楚，否则就亏了。。。
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#9
很显然选第二个别听你楼下的
如果你短期内要买房，更应该选第二个
现金比cpf重要
假设年薪10万，那么你这两年手头的现金就可以多2万
如果这2万进入cpf，只有1万3左右在OA可以用来买房，相当于你的买房预算少了7千。而且这1万3将来卖掉房子你还得补回利息。
另外，现金在手，你随时要把现金存进cpf都是很容易的事 -
#10
选一，变相涨工资... 好公司
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#11
竟然有如此好的公司不知道是啥行业啊
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#12
为什么大家都说良心公司难道不是所有的都这样的吗？
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#13
如果近期买房肯定选20%,除非你手头里一点现金都没有
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#14
前两年公司不需要给到17%但是楼主的公司主动多给楼主cpf,当然是好公司啦
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#15
近期买房就更不应该选20%
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#16
公司部分不变的话 个人部分肯定少交为好 拿现金多好
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#17
请跟CPF 确认一下在公司已经缴纳17%的基础上，是不是你还可以选择缴纳5%。
我以为只可以选20%+17% 或者4%+5%的组合？ -
#18
估计你是在政府部门工作吧私人企业和政府部门对PR前两年CPF的规定不一样。
政府部门是公司17%+个人5%
私人企业是公司4%+个人5%
如果私人企业也愿意给你出17%，那才是良心公司，政府部门的话，17%是必须的。 -
#19
我上家公司也是17% 全给不仅新PR 17%全给，连外国人都以现金的形式都给员工，是我来新的第一份工作，傻乎乎的以为外企都这样，换了一家到竞争对手公司，base 是高了，CPF 的cash 没了，刚拿到PR 公司只按工资上限6K的 4% 交 CPF，我都要恶心的要吐了，只有为自己的无知后悔。