中国清查非居民账户,这里很多人受影响吧-我也是
华生之友 • • 35817 次浏览富人账户排查大限在今年底，银行已做到哪一步？四个问题涉及你
中国版CRS（《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》）落地后，一场针对非居民金融账户的尽调摸底，已经在我国银行业大规模有序铺开。
券商中国记者了解到，中信银行、宁波银行等上市银行已经从总行层面成立工作小组，协调包括运营部、国际业务部、托管部、电子银行部、法律合规部、信息技术部、公司部、零售部、信用卡中心等多个相关部门推进摸排账户信息的工作。
另外，包括工农中建、中信在内的十余家银行，已对公众刊出公告，要求存量非居民客户（即于今年7月1日前在银行开立过存款账户、银行卡、国债等的客户），从柜面或手机银行等签署税收居民身份声明文件。
针对不同客群，摸排步调不一：对高净值客户的排查要急一些，金融机构被要求在今年12月31日前将金融账户加总余额（截至六月末）超过百万美元的个人账户信息全面摸清。而对不足百万美元的低净值客户，时限则涉到明年12月末。
01、银行到底要求非居民声明什么？
如果你是非中国税收居民，而你又在6月末前在任一银行开立了以下任意一类账户，那么你就要去申报：
1、个人存款账户；
2、银行卡账户，包括借记账户、贷记账户、准贷记账户及预付专用账户等；
3、理财账户及其他CRS要求尽职调查的账户。
以记者切身体验的建行个人非居民身份声明为例，除了姓名、年龄、现居地、出生地等基础信息外，最重要的，非居民要填报税收居民国（或地区），以及纳税人识别号。
这些信息会被拿去干嘛呢？它们被报送到相关部门后，国家税务总局会按照我国对外签订的协议，交换给账户持有人归属的居民国税务主管。
这样，当地的政府，就会更了解自己的国民在外面的金融资产情况。
02、那到底什么是“非居民”？仅仅看国籍吗？
非居民，是指中国税收居民以外的个人、企业、组织（当然除了政府机构和国际组织等）。
这个认定很复杂，不仅仅看国籍，并不是说所谓“外国人”就是非居民。
既然不看国籍，那看什么？记者咨询了多位专业人士，一位地税人士告诉记者，对于个人而言，住所（居所）和停留在该国的时长，是最重要的判断标准；而对于企业，就是注册地和实际管理机构所在地。
根据我国税法，中国税收居民个人是指在中国境内有住所，或者无住所而在境内居住满一年的个人（在中国境内有住所是指因户籍、家庭、经济利益关系而在中国境内习惯性居住）。
德勤高级经理姜莉莉表示，从这点出发，虽然没有中国国籍，但在中国境内居住，且在一个纳税年度内居住满一年的外国人，是属于我国税收居民的；此外，居住满一年的海外侨民和香港、澳门、台湾同胞，都属于税收居民。
可是，一些持有中国国籍，却从未在我国大陆定居，而是侨居海外的华侨，都属于非居民，都要申报。
姜莉莉认为，既然CRS规定下的信息收集、申报和交换，并不以国籍为主要依据，那么因此通过快速移民取得他国护照来避免信息交换的做法并不可取，反而可能引发双重国籍的困扰、如何在中国合法居留等一系列问题。
而对企业的认定，则比较直接：要么就是在中国境内成立；要么就是在外国成立，但实际管理机构（控制人）还是在中国境内。
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#1
什么意思？我在新加坡工作，国内的银行账户就要申报？只存几千块人民币也要申报吗？
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#2
不是4个问题吗？楼主怎么只贴了两个？
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华生之友 楼主#3
另外两个关系不大不用看，呵呵，过滤了
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华生之友 楼主#4
应该是的排查不稳定资金
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#5
重点是：富人账户排查我没账户。钱都是我父母的。
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#6
搞这个目的是什么呢？就是为了提供给其他国家？新加坡政府知道我在中国的存款也没有用啊。本地的税是按这边的收入报的。国内资产还能再收一次税？
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#7
主要查的是偷税的比如在新加坡的收入不收新币，或者只收一点点，但是主要的钱由国内的分公司/总公司直接打入国内帐户。
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#8
道听途说：国内90年代100w以上的资金调动都有专线盯所以这是衙门没跟上节奏了……
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#9
那就是说每年都要申报一次看资产的涨幅。 可是就是新加坡本地也只是报工资收入而已， 银行里面的存款每年增加了多少根本就没有办法monitor， 也不能用资产的增加来作为报税的依据啊。
而且就算这是目的， 只是对新加坡有利， 对中国有什么利益吗， 值得这么大张旗鼓的折腾。 -
#10
除非是作为交换新加坡把本地的中国人的资产信息全部交给中国政府。查国人的海外资产。
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华生之友 楼主#11
现在形式不同了工具也不同了，速度也不同了。有了巨型机，一切都在掌握中，好控制多了
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华生之友 楼主#12
是这意思，第三第四点地球村互联互利。不光是坡坡
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华生之友 楼主#13
恰恰相反，银行里的随时都在monitoring中
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#14
嗯我就是用新加坡打个比方方便中国政府了解国人的海外资产。
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#15
这次回去把银行账号清了，全放支付宝有支付宝就够了
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#16
但是不影响税收啊而且银行的钱有进有出。本地银行可以monitor，对中国所有银行都monitor？我不信。我就是觉得知道每个pr在中国的存款数额，对于新加坡政府完全无意义。
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华生之友 楼主#17
那是有个国际协议但不是主要目的，主要目的是掌握游资和热钱
如对长城，汉生一类的操作，影响会很大
当然，跨境汇兑，也是小角色，还有更厉害的，也许影响金额市场的稳定 -
#18
好吧 让他们折腾去吧反正我也没钱，就算汇钱回国也是汇去我爸妈账上。
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#19
CRS:除了你已经还完贷款的房产所有的金融资产都要被银行向中国申报
这个新加坡今年就开始了。
印尼政府前一段时间还专门出了个文： 任何印尼人现在把钱转回印尼只交4%的税而且政府不找你麻烦。过了这个期限。 heh
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#20
中国政府想了解中国国籍的在海外的资产这个我可以理解。这个文章说的是海外政府（比如说新加坡政府）要中国国籍的新加坡居民在中国的资产，我就不理解了。
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#21
经济维稳两个目的:
1, 控制/监督进入中国的国外资金,特别是像 NGO 组织的金流. 动刀动枪的时代已过去, 舆论/经济战是重点. 假如" 六四", 没西方资金的介入, 会闹的那么吗 ?! 当然, 老共也要检讨自己 !!!
2. 控制/监督流出中国的资金
君不见, 近来国内发生几件大事:
1. 阿里/京东/百度/腾讯 和 中国四大银行进行策略性合作
2. 网银 ( 经济天眼, 除非你提者人民币做交易 )
3. 在新加坡消费1,000人民币的记录和 外汇管制
老共已布下了金融的"天罗地网", 假如你是NGO组织或贪官, 如何把大宗的钱汇进或汇出中国 ?!
至于对于拥有小资本的小老百姓应该不必太过担心, 老共不会在乎这些"小钱", 也不会得罪这批为数不少的百姓们 -
华生之友 楼主#22
我倒是真心认为这是好事也是应该做的对的事
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#23
这个14年就出了只是中国现在才开始实施而已
全球性滴谁都跑不掉。
参考一下前几天HSBC 帮印尼客户把十几个亿转来新加坡滴新闻。
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#24
你说的这些跟本文贴的没有太大关系啊反洗钱和monitor钱的出入境，是在transaction level的，跟是不是中国的非税收居民无关，而且一直都有很多年了啊。
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华生之友 楼主#25
大数据，可以预警
所有账户，一个都跑不了。楼上那个说的对
不需要明说吧 -
#26
別複製粘貼你哪怕有其他國家護照，出生地一樣，出生年月日一樣，一樣會被掃到。
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华生之友 楼主#27
可以改名字啊呵呵
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#28
啥都没有的路过
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#29
改了名字也沒用出生地必須不同，出生年月日必須不同。
說難聽點就是買本假護照。 -
#30
你是趙國人又不想做坡人你可以去印尼菲律賓緬甸等國家買一本護照。
如果你是坡人，你就別折騰了，繳點稅吧。 -
华生之友 楼主#31
我?地球人世界公民，格格
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#32
共同申报准则（Common Reporting Standard，CRS）“例如，如果中国的税务居民在新加坡的银行有一个投资账户，该银行则需要识别账户所有人或控制人的税务居所，并向新加坡金融管理局提供账户余额信息，以及账户产生的收入及所得。新加坡金融管理局会把这些信息提交给中国国家税务局。此类交换每年执行一次。”
根据CRS实施的日程，目测两国会识别对方的税务居民，然后自动交换信息 -
#33
跟我关系不大了，国内没啥存款
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#34
当年只有一个工行户桂圆说 2年没有任何movement就会自动取消了
所以我现在依然记得卡号,但不记得是否有余额 但介个户是消失了 还是冻结呢 -
#35
我就是搞这个的可以说，你不是个千万富翁，就别惦记了，人家懒得查你 你是个千万富翁，早就有一堆人上来给你提供理财方案了 这是典型的闲的蛋疼
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#36
有什么不理解全世界政府联合起来收税
你不是千万富翁，就别瞎折腾了
是的话，大把财富顾问会帮你理财的 -
华生之友 楼主#37
y已经完成上网声明一下就好,其他还不知道
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#38
如果有存款的话，不会的，除非很少钱，被扣光了
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#39
中国收财富税吧。一下子就来钱了，肯定满足广大民意。就是没人愿意从自己身上割肉。