那些拿CPF普通户口资金出来投资的，最后收益有没有多过4%利息收益？

刚看了下我的黄金etf
新冠开始的时候到现在快两年了才14%，
羡慕那些重仓个股的。

目测90%都玩不过CPF户口4%

4%应该不难吧，随便买个maple tree industrial或者ascendas，每年的dividend都有4%。据统计，新加坡的reits，年化收益率超过6%（资本利得加上股息）是非常正常的。我说的这两个，基本上都在10%以上的。

但是前提是长期持有，经常进出的，那就不好说了。

口说无凭，证据在这里：
https://fifthperson.com/top-10-singapore-reits-2021/

当然，除了最优秀的那几只，其余的收益率和美股大盘etf没得比。不过，cpfoa也只能买新加坡的股票，所以，优秀的reits算是不错的选择。

有钱难买早知道

没错，过往业绩不代表将来业绩。但是学霸以后很大可能还是学霸，希望学渣突然逆袭不现实。所以，买reits的话，是选择过去有长时间良好业绩的，还是选择迭创新低的，不言自明吧。

普通户口超过2万才能拿出来投资，超过2万CPF 的利息是2.5%

图上是2019年12月开始的4万投资，目前是4万5千3百。

没有可比性，一个只进不出的老虎洞，钱能不能拿回来，什么时候拿回来都不知道。很庞氏骗局。退休金实行才多少年，还能撑多久？

今年应该还行，毕竟海指上半年反弹有十几个点，长期跑赢难。

多过CPFOA利息收益了。

你楼下的意思，在买的时候并不知道哪一支是跑到终点的第一名，路途中很多意料之外的事情可能发生，或业绩不好，或爆雷出来，或政府突然打压监管那个行业。就好像滴滴其实是一个好公司，看他开盘价钱也不高，赶紧冲进去，结果上午冲进去下午就挨锤了。然后其实美团也是好公司，价钱不在高位，冲进去又被监管了，罚款了。我这是举的例子。买的那个或许就是不涨的那个，看着涨涨的好股票，买进去可能就跳水了，不买就一直涨。

还是米版懂我在说啥，哈哈
很多人喜欢事后
如果这样我还要说怎不买比特币啊，怎不炒房啊，没看当年我买茅台的时候跟我杠的那位？呵呵

不知所云。
都是用cpf的钱做投资，怎么没有可比性了，能不能拿回来不都一样吗？或者说和什么没有可比性了？
另外cpf的是自己的钱，只不过存在不同账户里，和庞氏骗局什么关系？钱放银行也不一定能拿回来，你不如说都是庞氏骗局。

确实有这种情况，不过我们不一定非要第一名的那个，只要中等偏上，不爆雷，就可以了。具体到reits，不要去买那种整个公司就一个reit的那种独角龙，买本地知名大公司，mapletree，ascendas，Fraser，capital mall等等，而且适当分散一下，跑赢4%真的不是难事。

去年看到几次熔断我还小佩服了一下自己，
结果发现原来自己才是最弱的
随便买个dbs的人都比我强。

那意思是拿出来投资划得着

cpf已经是社会保障中设计的非常好的了，个人交的公司交的都在你账上，随时可查，有多少利息都知道，规则明明白白。基本上只要新加坡政府还在，你的cpf绝对有保障。

如果非要说cpf是庞氏骗局，那某国的那种公司交的部分都充公的社保叫啥，直接叫骗局好了。

为什么要强制人民留一部分钱，这个估计之前已经说过太多次了。社会总有那么一撮害群之马，不善于管理自己的资金，如果不用cpf强制储蓄一部分，这些人年轻的时候今天有酒今天醉，老了没钱吃饭没钱看病就往政府门口一躺，你说政府头疼不头疼？如果政府出钱救济这些人，那就是对其他人的不公平，因为这等于是鼓励了无赖。所以强制储蓄是不得已而为之。

17年保险中介忽悠我老婆拿出5万CPF炒股，被我严厉拒绝。CPF复利利滚利。 新政府投资20年年化才4.3%。 投资遇到股灾屎都跌出来还要还回CPF利息。

无风险CPF 4%足够了吧。
如果有闲钱再考虑投资。
如果是我先把把SA充满。

CPFOA首2万才是4%年利率，超过2万部分只有2.5%的年利率；其实如果很好的管理买点基金，是很轻松地超过2.5%的年投资回报率的，当然投资是要看长期，如果只是短期，就很难说了。

其实我觉得cpfOA应该允许买S27，或者干脆开放美股QQQ和SPY，这种美股大盘etf，比那些什么阿猫阿狗管理的基金强的多。

哪些reits更加可靠，你看专业的理财公司持有哪些就知道了。这是本地一个理财平台指定的reits组合。

对。特别是新移民，先把6万的SA账户充满了再说。