东南亚数码金融服务收入六年后达380亿美元 (早报)
Cgaragc • • 17797 次浏览东南亚数码金融服务收入在2025年时料将突破380亿美元（518亿新元），比去年的110亿美元增长2.5倍。
咨询公司贝恩（Bain）、互联网巨头谷歌（Google）和淡马锡控股（Temasek）今天联合公布的东南亚数码金融服务报告指出，到了2025年，区域数码金融服务约占整体金融服务收入的11％。若有完善基础设施、充足资金和政策支持，该行业收入届时有望进一步增长至600亿美元。
各类数码金融服务中，电子付款的发展速度最快，当前市场渗透率达40％，总交易额预计在2025年突破1万亿美元。相比之下，电子汇款、借贷、投资和保险服务的市场渗透率都低于15％，仍有很大增长空间。
这份调查涵盖新加坡、印度尼西亚、马来西亚、泰国、越南和菲律宾这六个市场。报告预计印尼和越南数码金融服务收入增长最快，未来六年复合年均增长率（CAGR）均超过30％。金融体系最完善的新加坡，数码金融服务收入年均增幅则只有14％，为六个国家中最低。
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#1
大家都喜欢用信用卡，用现金不是挺好的嘛，非得整数码金融，跟中国学电子支付，有啥子必要呢
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#2
可以把小钱汇聚起来办大事？支付宝不是都有借贷服务吗
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#3
小钱汇聚起来办大事这不就是dbs之类的已经在做了么，他们这些银行金融占小坡的经济比重很大的。。你觉得整一个类似中国的 小坡的支付宝，有什么意思。。
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#4
还要带卡带现金出门太不方便了
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#5
grab, razor 也想当dbs，让钱朝他们汇聚啊我个人真没觉的电子支付有什么必要，信用卡paywave/paypass比掏手机快多了
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#6
哈哈所以很显然，有很多人不想让他们当dbs啊，就这么简单。哈哈
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#7
当你在中国菜市场买菜时或者小餐馆吃饭时。就知道差别了。
当然，你可以用不到，消费的地方都能刷卡。 -
#8
区别很大啊在国内出行不用带钱包的，出门你总要带手机的吧。所以一个手机解决所有问题，下馆子，买票，过路费，停车费，购物，景点门票，路边卖煎饼果子的，朋友间转钱，给小辈长辈发红包，在坡一张信用卡不能解决以上所有吧？
因此回国的时候觉得巨方便，据说在杭州连手机都不需要了，只要刷脸就可以。我感觉觉得没差的其实并没体会到到底有多方便。 -
#9
各有所长从用户体验来说，NFC类型的手机支付，例如google pay，paywave等等，完爆二维码。因为前者只需要掏出手机点亮屏幕，一秒不到就能完成交易，而用二维码的可能还没有来得及解锁手机。国内用二维码乘车的，经常就有那种不提前准备好的人，结果就是造成拥堵。
二维码的优势在于商家那边的低成本，一个手机即可，或者简单一点，一张打印了二维码的纸就可以，完美契合了商家，特别是小商家小摊贩的需求。 -
#10
在新加坡也不用带钱包啊国内支付宝的二维码太low了
我还是喜欢paywave
谁说新加坡一个手机搞不定？ -
#11
那个读卡器给你装就是几千，每年还要交维护费，还要扣1.5％
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#12
这么经常用手机不会很快没电吗？然后还要随身带给充电宝和充电线？
最后，如果真那么方便那么为什么到现在其他发达国家都还不采用移动支付？他们比中国人笨？银行不愿意放弃这块利润但如果政府觉得这种支付方式可以带来革命性的变化那政府应该可以还是统一的。
还有安全性方面的考量。移动支付真不是什么先进的技术值得吹牛逼的。 -
#13
在新加坡一个手机能搞定？你去食阁吃饭，有几个支持手机支付的？
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#14
一个移动支付就把手机用没电了？请问砖家，你那是啥手机啊
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#15
paywave手续费太高，小商家不愿意
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#16
坡县的电子支付就是太安全一堆验证，很慢。比如说把，你要是paynow支付个账单，得登录手机银行然后输入一堆信息。
对比支付宝，登录也不用验证，支付就是扫个码而已 -
#17
很好办呀我一般不去 不支持手机支付的摊位吃饭
cbd 很多摊位 接受 grab pay 或者 favepay 的
当然我在公司留有一点现金
即使没有现金，现在手机可以直接在atm 取钱，不需要带卡 -
#18
现在很多app都是指纹登录
根本不需要输入密码之类的
grab， fave pay 像支付宝一样 也不需要登录
只有paynow，paylah 需要登录，但是指纹登录 也不是太麻烦
我最讨厌输用户名和密码 -
#19
看你描述都觉得麻烦用手机在ATM取钱再花，送你一句话：脱裤子放屁
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#20
我买杯1.1的茶，能让我刷卡吗？apply pay也可以给他两块，找回一堆硬币
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#21
很正常因为你登陆的是银行的app，安全方面宁可慢一点也不能出任何差错。
而支付宝，grab pay等等，属于预付费，安全要求相对没有那么高，而且这些apps，可能在后台一直活动着，要用的时候比银行app快很正常。