想比较存款户头的可以参考这个

加上scb就完美了西米露自己

非常感谢楼主我正考虑换个户头

这个好多谢楼主

更新

参考：

http://dollarsandsense.sg/which-is-the-best-savings-accounts-in-singapore/

https://www.posb.com.sg/personal/landing/posb-multiplier/index.html

https://www.sc.com/sg/save/current-bonussaver.html

lz威武大大的赞

UOB 是2.43哈，BOC, 楼主忘了还有0.4% 的基础利率了。先假设月消费500+，严格小于1500.
如果存5w， 建议UOB one account ( 2.43% > BOC 的2.35%， 当然这是仅考虑500+月消费的共同前提）
存6w, BOC 最优 （2.35%， 好过渣打的2.13% 和 OCBC的1.85%）
存7w, BOC 略优于 渣打 （2.16% > 2.13%）
存8w ~ 10w, 渣打独领风骚 （2.13%， BOC 从6w的2.35% 逐步退化到10w的1.81%，即存越多越亏）

若月消费2000+，
如果存6w ~ 7.18w, 则BOC 胜于 渣打
如果存 7.18w ~ 10w, 则 渣打胜。 （简言之，存越多，渣打优势越明显）

对于暂不买房，打算存15w的同志们， （仅针对单身，或只领一份工资算）
建议渣打 存10w, Uob 存5w。

有超出5万10万闲钱的如果想拿到高于银行0.05%的安全利率，可以参考这个

在新加坡能买到的政府债券或政府机构债券（如HDB，LTA）。政府机构债券中，HDB的发行量比较大而频率高。一年期的话，政府债券利率大概0.95%，HDB债券大概1.25％。

政府债券的话，网上银行买Singapore Saving Bond就可以了，利率比二手市场／网上平台高（1.04%），最低投资5百，但有最高投资10万，每月发行一次。最大的好处是如果物价通胀来临市场利率走高，可以把旧的低利率的债券卖掉，申请新的高利率债券。

要买超出10万的政府债券，也可以网上银行申请，最低1千，一年期债券每季度发行一次。

HDB债券发行不确定，买接近一年期的大概只能在二手市场／网上平台买，最低25万. （PS. 本人还没买过HDB债券）

如果是预期物价通胀来临未来利率走高，应该只考虑短期（1，2最多3年期）债券。

SGS：Singapore Government Security

参考：https://www.bondsupermart.com/main/home

bonus saver怎么拿到2.13?

工资给哪个银行？渣打还是uob?

如下0.1% prevailing interest rate
0.78% p.a. for spending at least S$500 in eligible transactions on your Bonus$aver Credit or Debit Card and/or
1% p.a. for crediting your salary of at least S$3,000 through your employer via giro and/or
0.25% p.a. for paying any 3 unique bills online or through GIRO

渣打uob不需要giro 薪水

这个没有上限6w的限制对么？所以我有10w，放到ocbc只能上限7w，渣打就没有上限是么

这个上限是10万

也要吧我刚开了个新户头

我准备去开uob不是3个giro 或进薪水吗？两者取一个

哦, 是吗我取薪水了

有没有2年定存？

请问层主uob 哪张credit card好用啊？小弥留之际

同问uob不强制salary感觉可以用一发±

数学小白求助大神，我这种情况该如何安排存款户口？目前的情况是：现金新币10万多一点，还有四万多美金，每个月会再存四千左右新币进去（收入约6千）。都在中国银行的那个智盈储蓄里，但是目前感觉它条款变了不利于利息了。没有任何理财项目，应该也不打算买。此外，我也在申请PR，计划得到PR后后尽快买公寓，所以不能存定期太久。

1. 请问我应该把钱如何安排存在哪个，或者哪几个利率比较好呢？大概每月能得到多少利息呢？
2. 美金是否应该结汇换成新币利率好一些呢？

多谢！

小白求教层主如果买了2年期的，中途要终止，是如同定期存款一样完全没利息或收益，还是有点微薄打折扣的收益？
另外如果买了，大概需要多久看一次行情？ （应该不用像股票每天都看吧） 一周还是一月呢？

从图上看，如果1，2年内可能买房或需用钱，只买1年期或2年期，利率大概1.25到1.5%，应该接近或略低于部分银行推出的特惠定存（目前BOC的特惠定存利率貌似是1.2%，去年3，4月份OCBC定存在1.5到1.65之间）

感觉买4年期以上的，较之银行，有较优的收益。

必须推荐 UOB one card 啊有三种返现模式，
最优的是，在一个季度内，连续三个月，每月2000+消费（至少刷卡5次，不能只是买个LV包刷一次），该季度结束后返利300，相当于每月100。（假设刚好消费2000多点，相当于5%返现效率。
或者，一个季度内每月都消费1000，季度返现100，相当于每月返33。（3.33%的返现）
或者，一个季度每月都消费500，季度返现50，每月相当于16.7。 (还是3.33%的返现）

优点：1，不像一般的返现卡，可以被返现的消费仅限于吃饭，超市，网购等，一般买个电脑或去环球影城刷个卡是不会被纳入计算返现的。 Uob one card 通通承认，随你刷，只管总额。 （记得要至少刷5次）
2，上限很高，对于很多有小孩或不止2人的家庭，刷个2000并不难，确保5% 的综合返现率很可观。
（当然BOC family 堪称返现信用卡界老大，吃饭达到惊人的7%，超市网购5%，但也只是cap 100, 而且小家庭下馆子超市未必能到2000，势必会其他类型随便刷刷，影响了综合返现率（不足5%），就算只用family card 吃饭超市网购，不刷其他类型，但是其他类型的支出也得找个返现卡或里程信用卡来对付，综合来算，返现率也很容易低于5%。 综上，简言之，uob one card 是独特优势，连family card也无法取代，顺便完爆了渣打曼哈顿卡（除了极个别情形） ）
3，下限也还好，3.33%，就返现卡来说，完全中等略偏上。
4， 可配合uob one account （信用卡是指定one card的，要求每月500+）

缺点：1，因为返现是按季度来算的，需要每个月刷个恒定值，或者略高于500，或略高于1000，或略高于2000.
因为你如果1月500，2月1000，3月2000，该季度仅返还50. （2，3月的共2000白花了）
不过此缺点还算好控制
2，去年条款还只要求每月至少刷3次，年底改了，每月至少刷5次，切忌刷了个大的，就觉得该月任务达标了，至少再去超市买瓶水什么的累计5次。

想比较存款户头的可以参考这个
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http://dollarsandsense.sg/which-is-the-best-savings-accounts-in-singapore/

https://www.posb.com.sg/personal/landing/posb-multiplier/index.html

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ocbc 365西米露自己

去HDB hub直接付可以算还可以多付，每次看哪个月消费不够了，就顺道去付一次大的几个月不用付了。

个税Giro是每个月扣的，好像新账户从5月开始算吧CPF top up, 按月Giro是从CPF上下载个什么Form。邮寄过去可能要2周弄好。太久了有点记不得。不过你可以翻翻CPF网站。如果只Topup RA account,可以算在扣税的7000里。我目前只是为多一个不用管的Giro，所以只放了个位数块每月。要改多随时可以改。

如果没办法打入工资呢如果没办法打入工资，那哪个银行比较好？