3岁孩子刚拿到pr,CPF寄信来要交medishield life

这是政府强制性的保障，其实是好事情，所以孩子pr了就会扣大人的帮他也保。不过政府这些也只能cover公立医院低端的病房，想要住私立医院的，还需要搭配便宜的商业保险，一年三百多（根据年龄递增），不过想想私立医院一晚就要一千多啊。。。。。所以很值的。

请问那她还要申请个新的CPF户口么？还是直接从我的户口扣钱就行了。怎么知道是替他交的呢

请问那她还要申请个新的CPF户口么？还是直接从我的户口扣钱就行了。怎么知道是替他交的呢。她现在都没有自己的户口。

我儿子没开户口，是直接从我老公的户口里面扣钱的，但是我不知道去哪里查到他的账户

这个不是政府会给4000块到她户头自动扣吗?我sc是不用管。不懂pr是不是也是一样

那个4000的是给公民孩子的。楼主孩子PR,应该没有。

现在就是填那张表格，就会每年自动从父母账户扣钱了，就是不明白这钱去哪了，小孩都没户口。还有这个是强制性的么，可以选择不要么，反正在外面保险公司买了保险也用不到这里。

这个可以这么处理：
1，给孩子的账户交一点Medisave，够扣基础住院保险Medishield Life保费的就行了。
2，用父母的Medisave支付保费，给孩子扩展基础住院保险的保障。

关于住院保险，每个公民和PR有强制性的住院医疗保险Medishield Life，用CPF里的Medisave的钱支付保费。这个住院保险主要目的是报销公立医院B2或者C级病房的住院医疗账单，设有很多限额，还有需要自己支付的部分。

所以建议我们自己对住院保险进行扩展，目前政府批准的私人医疗保险，也是在Medishield Life的基础上进行扩展，第一步扩展还是用CPF的Medisave支付保费，可以扩展到公立医院A级单人病房以及私立医院单人病房，取消了小项目限 额，只看总账单，只是需要自己负担自负额Deductible（每年住院账单的第一部分，最高3500），还有剩下的10%的共同负担额。

在很多时候，住院账单可能不高，几百块或者几千块，这样不超过自负额Deductible的情况，保险是不能报销赔付的。同时对于大额账单的10%共同负担额也不是个小数目，所以综合考虑建议进行第二步扩展，这部分扩展用现金支付保费，俗称Cash Rider。有了这步扩展以后，基本上所有的住院账单就可以100%报销了，也就不用担心住院医疗费用的问题了。

总结起来说，MediShield Life是基础，再加上上述两部分扩展，才能达到100%的住院医疗费用的报销。

具体到保单信息，我们公司的这两部分保单分别是：
1，第一部分扩展：PRUshield
http://www.prudential.com.sg/cor ... tect/PRUshield.html
2，第二部分扩展：PRUshield Extra
http://www.prudential.com.sg/cor ... RUshield_extra.html

基础的Medishield Life:
https://www.medishieldlife.sg/

如果需要进一步详细讲解，可以随时联系我。