能为退休做点什么？

投资,投资,储蓄,储蓄,保险,保险不同层次不同层次

跟孩子交朋友不要以家长的姿态。不要以家长的姿态。

退休计划如果比较懂投资，可以做一些投资；如果不是很懂投资或者没有时间精力打理，可以考虑保险公司的退休储蓄保单；单纯把钱存银行不太推荐，需要考虑所拿到的利息能否抵过长期的通胀。
至于应该存多少、怎么存，每个人情况不一样，最好找专业人士分析探讨一下，work out出适合自己的规划。如果比较懂投资，可以做一些投资；如果不是很懂投资或者没有时间精力打理，可以考虑保险公司的退休储蓄保单；单纯把钱存银行不太推荐，需要考虑所拿到的利息能否抵过长期的通胀。
至于应该存多少、怎么存，每个人情况不一样，最好找专业人士分析探讨一下，work out出适合自己的规划。

35岁就考虑到退休后？是不是生活太闲了啊？

不要孩子可以省很多钱
自己那点就够用了可以省很多钱
自己那点就够用了

基本上就是长期有效的积累财富有效的方法，可以是：
1，定期储蓄
2，储蓄保单，或者特别定制的退休保单，教育基金保单
3，稳妥的 投资平台
4，等等……

通货膨胀是一直存在的，把钱存在银行里，基本上是在亏得，也是无效的。

任何形式的投资，都是存在风险的，问题的关键不是规避风险，而是合理的管理风险。有效的方法，可以是：
1，定期储蓄
2，储蓄保单，或者特别定制的退休保单，教育基金保单
3，稳妥的 投资平台
4，等等……

通货膨胀是一直存在的，把钱存在银行里，基本上是在亏得，也是无效的。

任何形式的投资，都是存在风险的，问题的关键不是规避风险，而是合理的管理风险。

你这个是要靠孩子的节奏么关键是孩子看到他朋友父母都不靠她，自己需要被靠会怎么觉得关键是孩子看到他朋友父母都不靠她，自己需要被靠会怎么觉得

楼主的 concern 和我很类似。提早为退休忧虑和 take action 是有必要的除了努力工作，有计划开销这些废话外，我的几个具体做法：
1. 每年按上限填补 CPF（2016 年最新 limit 是$37,740），外加 7000 元的 CPF Retirement Sum Topping-Up Scheme。
如楼上几位说的，投资潜在收益往往和风险对应。在我看来，CPF 是政府为了民众退休而施行的重要 instrument，是新加坡社会三大基石之一。经济不好的时候，政府会一直贴钱来保证 CPF 的最低收益。而且 CPF 各种扣个人所得税，
所以我对这个有保证的，不依市场规律的 instrument 一定要充分利用。
去年底开始第一次足额填补。当时发了个帖子，见 http://bbs.huasing.net/sForum/bbs.php?B=147_13383753
2. 做好保障，减少后顾之忧 —— 我本身有升级版的住院保单和重大疾病保单。在我看来，这两项是 priority 最高的保障，需要优先考虑。
3. 其他投资方式 —— 这个就有点小复杂。每个人的投资喜好和抗风险能力不同，instrument 也非常多。我本身有一些中高风险的股票基金，目标是 15 -20 年左右有不错收益 —— 如果没有那么多收益甚至亏损，那我也可以承担。
4. 其他货币投资 —— 这个也是可选择的 options 很多。我本身有美元储蓄保单，希望届时能分散单一货币的汇率风险。还有一部分人民币资产在马云的招财宝里，目前每天 200 块收益。但其他货币当然要面对汇率波动的风险，比如现在新币对人民币汇率在高位，我如果把人民币资产换过来，比起一年前的低位汇率，我 7% 的年收益相当于完全被吃掉了。
总之，在我看来，CPF 一定是要充分利用的。其次保障一定是要安排的。其他的投资，只要能赶上通货膨胀，我就满足了 —— 要知道，如果社会上每个人的投资收益都超过了通货膨胀率 —— 那么理论上通货膨胀率就会跟着这个社会收益率涨上来。哪有风险低，收益高的 instruments 可以随处可得呢（特殊行业的少数人除外，这里说的是随处可得）？ —— 如果有，那也只有 CPF。
个人观点，供楼主参考。除了努力工作，有计划开销这些废话外，我的几个具体做法：
1. 每年按上限填补 CPF（2016 年最新 limit 是$37,740），外加 7000 元的 CPF Retirement Sum Topping-Up Scheme。
如楼上几位说的，投资潜在收益往往和风险对应。在我看来，CPF 是政府为了民众退休而施行的重要 instrument，是新加坡社会三大基石之一。经济不好的时候，政府会一直贴钱来保证 CPF 的最低收益。而且 CPF 各种扣个人所得税，
所以我对这个有保证的，不依市场规律的 instrument 一定要充分利用。
去年底开始第一次足额填补。当时发了个帖子，见 http://bbs.huasing.net/sForum/bbs.php?B=147_13383753
2. 做好保障，减少后顾之忧 —— 我本身有升级版的住院保单和重大疾病保单。在我看来，这两项是 priority 最高的保障，需要优先考虑。
3. 其他投资方式 —— 这个就有点小复杂。每个人的投资喜好和抗风险能力不同，instrument 也非常多。我本身有一些中高风险的股票基金，目标是 15 -20 年左右有不错收益 —— 如果没有那么多收益甚至亏损，那我也可以承担。
4. 其他货币投资 —— 这个也是可选择的 options 很多。我本身有美元储蓄保单，希望届时能分散单一货币的汇率风险。还有一部分人民币资产在马云的招财宝里，目前每天 200 块收益。但其他货币当然要面对汇率波动的风险，比如现在新币对人民币汇率在高位，我如果把人民币资产换过来，比起一年前的低位汇率，我 7% 的年收益相当于完全被吃掉了。
总之，在我看来，CPF 一定是要充分利用的。其次保障一定是要安排的。其他的投资，只要能赶上通货膨胀，我就满足了 —— 要知道，如果社会上每个人的投资收益都超过了通货膨胀率 —— 那么理论上通货膨胀率就会跟着这个社会收益率涨上来。哪有风险低，收益高的 instruments 可以随处可得呢（特殊行业的少数人除外，这里说的是随处可得）？ —— 如果有，那也只有 CPF。
个人观点，供楼主参考。

你老了就会知道光有钱是不行的。良好的亲子关系是有好处的。良好的亲子关系是有好处的。

澳洲？新西兰？新加坡去这两个地方的人挺多：）新加坡去这两个地方的人挺多：）

是的昨晚还告诉领导, 我们的初衷就是老了不给其他人(包括孩子)添麻烦为生活原则。昨晚还告诉领导, 我们的初衷就是老了不给其他人(包括孩子)添麻烦为生活原则。

一年CPF入账三万多交30年，简单乘法自己算算是多少。这还没加上OA 2.5%和MA／SA 4%的利息。
另外30年间，CPF contribution目前6K的cap妥妥会进一步提高，这样每年缴纳的CPF更多。
当然我没算用CPF还房贷，但毕竟贷款不到2%的利息还没CPF的存款利息高，也没必要用CPF还吧交30年，简单乘法自己算算是多少。这还没加上OA 2.5%和MA／SA 4%的利息。
另外30年间，CPF contribution目前6K的cap妥妥会进一步提高，这样每年缴纳的CPF更多。
当然我没算用CPF还房贷，但毕竟贷款不到2%的利息还没CPF的存款利息高，也没必要用CPF还吧

新加坡不适合养老新加坡不适合养老
新加坡不适合养老

CPF里的钱不是拿去还房贷了吗？我是指一家中主力还房贷的那个。我是指一家中主力还房贷的那个。

35岁该考虑一下退休后了吧？总感觉退休以后的资金来源是一毕业步入社会就应该考虑的事，可能是我超级缺乏安全感吧。

然而自己虽然考虑了，也还是没啥钱。总感觉退休以后的资金来源是一毕业步入社会就应该考虑的事，可能是我超级缺乏安全感吧。

然而自己虽然考虑了，也还是没啥钱。

交30年你们都忘算了，很多人三十多岁了还没拿到PR,还没CPF你们都忘算了，很多人三十多岁了还没拿到PR,还没CPF