被CPF认可的用来估算能负担得起多贵的房子的 3-3-5 原则

这种估算方式适合组屋,或者是适合普罗大众。这个第一点私人公寓和landed基本都能做到，其他两点不现实。

刚毕业那会儿月薪4K多 就撬动总价1M多的公寓了。远超5倍年收入，过得好好的。你这5倍年收入的意义是啥呢

说明你赌赢了。恭喜你。

都是瞎掰 政府不是公布中位数收入接近一万么？照此逻辑不应该买超过六十万的房子

这个得看实际年龄和对未来收入的预期吧毕竟年轻人收入上升是大概率， 可能今年房价是收入的十倍 明年就成了8倍，再过几年跳个槽就成5倍了。

当然到中年之后就会保守点了

这是老帖吗？怎么记得好像很早以前狮城帮就喷过了？

说的好像房价不会变

五倍年收入那不是很多人连买BTO都很紧张。

买过了房价变了就赚了呀我的意思是年轻时候因为预期收入上涨的可能性大，而且其他负担小，所以杠杆可以相对高点。

早投资，大杠杆当然会赚的多但是年轻人最主要的事情是结婚生孩子，都比投资赚钱重要。

这原则没啥意思 太过保守 买不到房

说的时代股票 派息7%
在fifty 50 之前
且levegE cost is ever high 然后那个总统解决问题被雪藏了


然后 很快 推荐配置从 50 50 开始。。。

都是对的。。 但假如只看结论有点点时代相关性

一个问题： 不管第一套多少钱
35？前。 第一套房子基本还完贷款或者不到2百万。。

可以承受杠杆？ 根据利率的？

读过很多书听了很多话

存够三年开销是起步。 其他就可以发挥了。

太保守了我就是信了这种，太保守了，唉

今年看书不多有约新概念

Margin of safety 其实这个s
3 3 5 只是它的简单变种

你有兴趣的话可以看看。 我觉得是很聪明的保守。

谢谢推荐我刚才其实是回复本贴，手误引用了你的楼层，不过还是谢谢推荐！

这个算法太保守了不过也有认识这样的

案例1

有房子总价的100％现金存款
每月贷款不超过月收入1/10
房子总价大概年收入的2.x倍

案例2

收入是案例1的2.x倍

目前在租landed住，
那就是无穷大
0
0

平衡了还有这样的？那我心里平衡了。我买房从没有超过年收入5倍，现在回看是过于保守了，好处是0压力

这样算我只买得起20万的房子

我怎么没在政府CPF网站和关联GOV.sg网站搜到这个图???

假如房价过去两年没有上涨

假如利率过去两年没有下跌

就不会有这么多人觉得这个原则是过于保守了。。。

当然 也不会有这么多人热烈讨论房市le

没找到+1TDSR对组屋的要求是
30％收入用于贷款
房价是收入的6倍。

目前全球德国的房产比较接近楼主说的这种情况，华人社会普遍都会超过。

这里https://www.areyouready.gov.sg/YourInfoHub/Pages/News-How-to-use-the-3-3-5-rule-to-consider-if-you-can-afford-your-new-home.aspx

呵呵 你确定你找的是对的嘛