基金组合投资策略
IT_Specialist • • 3040 次浏览今天偶然进系统里复盘了一下，过去一年Growth profile的基金组合加权回报率已经达到了22.4%，喜出望外 ：）也为那些Growth profile的客户资产能够实现可观的增长感到欣慰！
之前总有客户不断咨询，如何通过基金投资实现稳健的财富累积和增长，今天就简单谈几个想法和策略（不适用于股票和其它高风险金融衍生品的投资）：
1. 先要清楚的了解自己的风险等级偏好，可以自行测试
2. 筛选基金，现在各支基金数据都是公开透明的，可以围绕几个关键参数进行选择，个人认为最关键的几个要素：过去3-5年的performance、Sharpe 比例、波动性、最大回撤、基金管理团队背景
3. 根据所筛选出来的基金进行一个权重组合搭配，可以按照每支基金的风险等级、投资范围等进行权重划分，可以有效分散风险、降低波动性
4. 关于定投还是单笔一次性投资，这个基本上就是看你对市场的把握情况，保险起见可以定投，可以达到dollar-cost averaging最优，但如果想把握一些好的人时机，也可以采取单笔投入的方式。或者是两者混合，可以有效降低成本风险。
5. 最后，就是要定期review你的基金组合，优胜略汰，使基金组合处于最优的回报状态
采用基金组合的投资方式，可以大幅降低投资单支基金的风险，从而实现一个长期稳定的投资回报。
最后，如果自己把握不好，其实可以通过咨询投资顾问，制定合理、有效的投资规划，并且投顾会帮你定期review和管理你的投资组合，实现你的投资目标和预期收益。
PS. 贴一张Growth profile的基金组合里各支基金过去一年收益表现。
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#1
请问是哪些基金哦新币的选择少多
我看find super mart
前几名的有JPM US tech
JPM China A -
#2
授人以鱼不如授人以渔重点是跟大家分享基金筛选的策略以及有效搭配基金组合实现稳健的收益。其实具体哪支基金并不重要，因为所谓组合的策略是会根据基金表现对其进行定期调整的。
PS. 最近在微信上开了一个公众号，感兴趣的话可以关注，会定期分享一些基金的投资策略和操作。微信公众号搜索 morningstar_sg 或 晨星财富管理，也可以扫描二维码加关注。
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#3
回顾一下7月份基金组合的整体表现 - 年收益率稳定在22%
7月份可谓是极其动荡的一个月，疫情继续在全球蔓延，新的Delta病毒肆虐，之前防疫措施做得很好的国家最近也频频中招，经济复苏之路跌宕起伏，资本市场也及时做出现了相应的反应，很明显的就是波动性逐渐扩大。此外，就是政府最新出台的一些政策持续对课外教育以及互联网、游戏相关行业进行整顿，造成了整体中概股大幅下跌面临巨大压力，拖累整体股市的表现，甚至是触动美国证券交易委员会对后续赴美上市的中概股需要提前披露面临的政策风险，etc
在如此动荡的投资环境下，定期例行对所管理的资产组合进行review，最新的回报率数据如下表所示，即使资本市场剧烈波动，但基金组合的过去一年加权回报率仍然稳定在 21.92%（与7月初的回报率22.4%基本持平），所以，再次说明了，选择正确的投资策略不但可以有效对抗风险、最大幅度降低市场波动对收益组合的影响，而且还可以保障本金和收益的安全性。
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#4
去年表弟推荐了个基金：银河创新成长基金6个月收益50%，一年收益29%，三年收益278%
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#5
加了公众号更新不多
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#6
不太明白有什么喜的过去一年而已
growth profile就是这个回报
MSCI world 33% -
#7
很好，继续加油最重要的是能够保持一个长期稳定的收益率，要做到consistent，这样就可以快速实现财富累积的目标。
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#8
因为最近太忙了，更新的频次比较低主要是前两周市场比较动荡，在忙着给一些客户做咨询与规划，以后会尽量做到定期在公众号上给大家更新一些有用的信息。也会不定期邀请一些业内人士（包括一些私募）给大家做基金投资策略的在线分享。
正好趁着现在都居家办公，组织一些在线分享，时间比较灵活。 -
#9
这根本不是Apple to Apple的对比投资MSCI 和基金组合是两个不同的概念，而且风险等级也是不同的。就像我不会拿我投资Tesla一年回报率（超过200%）去对比MSCI world 是一个道理。不是 Apple to Apple
当然如果你只是单单从回报率的角度硬要比较两个不同类的产品，那MSCI至少要跟Aggressive Profile去对比，那这两个回报率就基本上on par了。 -
#10
可以啊你也可以把aggrate bond index加进去看看
growth profie过去一年的回报就是这样
你把时间拖到2018就是负的 组合也没用 -
#11
很神奇的
股票代码股票名称相关资讯占净值
比例持股数
（万股）持仓市值
（万元）1603501韦尔股份股吧行情9.63%536.00137,601.922688981中芯国际股吧行情9.51%2,500.00135,800.003600460士兰微股吧行情9.24%5,450.00132,053.504603986兆易创新股吧行情9.09%759.99129,866.635600584长电科技股吧行情8.62%3,600.00123,084.006300782卓胜微股吧行情8.53%200.08121,851.347000725京东方A股吧行情8.03%18,300.00114,740.988002371北方华创股吧行情7.84%780.29112,002.779688536思瑞浦股吧行情7.15%283.00102,106.4010603005晶方科技制造业变动详情84.90%1,249,545.96
2信息传输、软件和信息技术服务业变动详情9.69%142,633.643电力、热力、燃气及水生产和供应业变动详情0.04%547.304科学研究和技术服务业变动详情0.01%113.345批发和零售业变动详情0.00%68.916水利、环境和公共设施管理业变动详情0.00%57.847金融业变动详情0.00%30.688农、林、牧、渔业变动详情0.00%21.099建筑业变动详情0.00%20.9010采矿业变动详情0.00%8.7311租赁和商务服务业变动详情0.00%6.5512文化、体育和娱乐业变动详情0.00%4.2213交通运输、仓储和邮政业变动详情0.00%3.9614教育变动详情0.00%1.6315房地产业变动详情0.00%1.01 -
#12
519674银河创新，持股以科技股为主，这波行情确实长得不错
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#13
这个结论太绝对了，不准确2018虽然是一个比较特殊的年份，但是也不至于像你说的全部都是负的，而且不知道你有什么数据来支撑你这个结论。当我在系统里拿当年的数据做了 back-test，至少看到投资同样的基金组合，当年收益率不到1%，前提还是当年有几支基金还没有上市。你也可以参考一下几家大保险公司分红型保单当年的回报率基本上都是在正负1%左右的。
所以，基金组合的一个明显优势就在于对冲风险，至少在市场整体环境动荡的时候，可以让你的资金少亏钱甚至是不亏钱，而且发生回撤的幅度和概率都是有限的。但如果在这种极端环境下，你只是选择投资单支基金或单只股票的话，或者权重配比失衡，那99%的概率是亏钱的，除非你是极其幸运的那一位。
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#14
基金投资讲座来了，与专业基金经理面对面，机会难得！这次在线讲座，我们邀请了 IFAST 和 Allianz Global 的资深基金经理和专业投资人士，与大家一起分享他们对于中国资产的相关研究和展望，同时，也会大家介绍一些基金投资的常用分析工具和指标便于大家在投资时参考。
在线讲座时间：
-18th Aug 7.15pm-8.30pm (Wed)
参加人数有上限，如果感兴趣的，可以私信我报名 或 wechat：andyki，whatsapp：97108359